Um die Komplexität zumindest auszugsweise darzustellen, werfen wir einen Blick auf einige zu beachtende Konstellationen und maßgebliche Fragen:

• Wie hoch ist der Anteil des Betriebsvermögens, oder Immobilienvermögen am Gesamtvermögen?
• Wie hoch ist der liquide Vermögensteil?
• Besteht ein Ehevertrag, der evtl. Ansprüche aus Betriebsvermögen ausschließt?
• Welche liquidieren Auswirkungen hat ein evtl. vorhandenes Testament nach Berücksichtigung von evtl. Pflichtteilen, Schuldentilgungen und (Erbschafts-) Steuerzahlungen?
• Gibt es spezielle Nachfolgeklausel zum Schutz der Gesellschaft in den Gesellschaftsverträgen, die jedoch weder unter dem Aspekt der Abstimmung mit den Regelungen des Testaments, noch dem Versorgungsaspekt beleuchtet wurden?
• Welche Hinterbliebenenleistungen ergeben sich aus betrieblichen sowie privaten Vorsorgeverträgen und Absicherungen?
• Wie hoch sind die eigenen Ansprüche der Hinterbliebenen an Altersversorgung?
• Erfolgen Kürzungen bzw. Anrechnungen von Versorgungsleistungen auf die eigene gesetzliche Versorgung?
• Und zu guter Letzt: Wie hoch ist der wirkliche Bedarf an Hinterbliebenenversorgung?

Ein schneller Überblick ist nicht einfach zu erstellen. Vielmehr bedarf es einer genauen, individuellen Analyse des Status Quo, um Handlungsoption zu prüfen.

Mit Erfahrung und Kompetenz unterstützten wir Sie jedoch auch bei diesen sehr persönlichen Fragen. Vereinbaren Sie einfach ein kostenfreies Erstgespräch mit einem unserer geprüften Ruhestands- oder Nachfolgeplaner. Selbst in Sachen Testamentsvollstreckung stehen wir Ihnen mit Rat und Tat zur Seite, wenn Sie es wünschen.