Private Finanzplanung klar und transparent
Ganz gleich ob es um die Einnahmensicherung, den Aufbau und Schutz des Vermögens oder die Vorsorge für den Ruhestand geht: Informationen finden Sie im Internet leicht. Aber wie sind diese zu verstehen und zu bewerten? Welche passen wirklich zur eigenen Situation? Und wollen Sie sich wirklich die Zeit für aufwendige Recherchen nehmen –oder sich besser nachhaltig beraten lassen?
Zu jedem wichtigen Thema erhalten Sie von uns eine nachvollziehbare Standortbestimmung und eine fundierte Handlungsempfehlung – begründet, ganzheitlich und nachhaltig. Erfahren Sie, welche konkreten Vorteile sich daraus für Sie ergeben.
Einkommenskonzept
Einnahmen sichern
Welches Einkommen benötigen Sie für den Fall der Fälle? Wer keine Überraschung erleben möchte, sollte auch privat seine Einnahmen und Ausgaben kennen. Das gilt umso mehr für Ausnahmesituationen wie längere Krankheit, Berufsunfähigkeit, Unfall oder sogar Hinterbliebenenschutz der Familie. Wir analysieren die Entwicklung Ihres Einkommens für jeden (Not-)Fall und empfehlen Strategien, die sicherstellen, dass Sie immer über die Mittel verfügen, die sie brauchen.
Sicherheitskonzept
Werte schützen
Ihr Engagement führt zu Erfolg im Unternehmen und damit auch zu privatem Wohlstand. Allerdings kann die persönliche Haftung für unternehmerische Tätigkeiten Ihr Privatvermögen gefährden. Für welche Ihrer Tätigkeiten könnten Sie in Zeiten von Digitalisierung und Compliance privat zur Kasse gebeten werden? Wir ziehen gemeinsam mit Ihnen Bilanz, welche Gefahren bestehen und wie Sie ihnen begegnen können.
Vermögenskonzept
Vermögen aufbauen
Sparen um Zinsen zu erhalten ist in Nullzinszeiten schwierig. Wer vor einer Entscheidung keine Standortbestimmung vornimmt, verfehlt sein Ziel. Wie hoch ist Ihr Liquiditätsbedarf in wie viel Jahren? Welche Wertentwicklung unter Berücksichtigung von Steuern wünschen Sie sich? Bevorzugen Sie nachhaltiges Sparen? Möchten Sie Geld selbst verwalten oder verwalten lassen?
Ruhestandskonzept
Rente erhöhen
Vorsorgen können Sie aus dem Netto oder Brutto und bestenfalls über das Unternehmen. Wer vor einer Entscheidung keine Standortbestimmung vornimmt, verfehlt sein Ziel. Wie hoch ist Ihr Bedarf und welche Ansprüche haben Sie bereits unter Berücksichtigung von Inflation, Steuern und steigenden Krankenversicherungsbeiträgen?